首席律师

钱志龙律师 钱志龙律师为浙江汉桥律师事务所专职律师,中华全国律师协会会员,自执业以来,钱律师善于运用独特的法律视角和创新方案为客户提供最佳解决方案,办理过的大量各类合同纠纷、刑事辩护,均获得很好的效果。办理的刑事案件当中当... 详细>>

在线咨询

联系我们

律师姓名:钱志龙律师

电话号码:15167876762

手机号码:15058997427

邮箱地址:350978144@qq.com

执业证号:13303201111619759

执业律所:浙江汉桥律师事务所

联系地址:浙江省乐清市乐成街道乐怡大厦4楼

经济犯罪

金融诈骗罪如何认定

  诈骗罪还是经常有听说的,但是金融诈骗罪又是什么呢,这里说的非法占有是怎么界定的呢。什么是金融诈骗罪,金融诈骗罪的认定是怎么样的呢?下面为您详细介绍金融诈骗罪如何认定,欢迎大家阅读,希望对大家有所帮助。

   一、什么是金融诈骗罪?

  金融诈骗罪,是指以非法占有为目的,采用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法,骗取公私财物或者金融机构信用,破坏金融管理秩序的行为。可以由单位构成犯罪主体的有集资诈骗罪、票据诈骗罪,金融凭证诈骗罪,信用证诈骗罪以及保险诈骗罪等5个罪名。 金融诈骗罪是从普通诈骗罪中分离出来的,但金融诈骗犯罪又不是传统意义上的诈骗犯罪。刑法将其从普通诈骗罪中分离出来,除了要分解诈骗罪这个口袋罪之外,更主要的原因是为了维护金融管理秩序。

  二、金融诈骗罪如何认定

  关键在于认定是否具有"非法占有的目的"。

  (1)首先,看是否具有法定的金融诈骗犯罪行为之一。金融诈骗犯罪都是来以非法占有为目的的犯罪。除了贷款诈骗罪、集资诈骗罪和信用卡诈骗罪中的恶意透支外,刑法列举的实施票据诈骗、金融凭证诈骗、信用证诈骗、信用卡诈骗(恶意透支外)、有价证券和保险诈骗犯罪的具体行为表现,是认定具有非法占有的目的的重要依据。

  (2)其次,根据司法实践经验,有下列情形之一的可以认为具有非法占有的目的:

  ①明知没有归还能力而大量骗取资金的;

  ②非法获取资金后逃跑的;

  ③肆意挥霍骗取资金的;

  ④使用骗取的资金进行违法犯罪活动的;

  ⑤抽逃、转移资金、隐匿财产,以逃避返还资金的;

  ⑥隐匿、销毁账目、或者搞假破产、假倒闭,以逃避返还资金的;

  ⑦其他非法占有资金、拒不返还的行为"。需要说明的是,这7种情形都以"行为人通过诈骗的方法非法获取资金,造成数额较大资金不能归还"为前提条件,既不能仅根据这7种情形认定行为人具有非法占有的目的,也不能单纯以财产不能归还就按金融诈骗罪处罚。



免责声明:本网部分文章和信息来源于国际互联网,本网转载出于传递更多信息和学习之目的。如转载稿涉及版权等问题,请立即联系网站所有人,我们会予以更改或删除相关文章,保证您的权利。

联系地址:浙江省乐清市乐成街道乐怡大厦4楼
浙ICP备18040944号-2 浙公网安备 33038202002695 Copyright © 2018 www.lq12348.com All Rights Reserved.
联系方式: 15058997427 技术支持:网律营管