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钱志龙律师 钱志龙律师为浙江汉桥律师事务所专职律师,中华全国律师协会会员,自执业以来,钱律师善于运用独特的法律视角和创新方案为客户提供最佳解决方案,办理过的大量各类合同纠纷、刑事辩护,均获得很好的效果。办理的刑事案件当中当... 详细>>

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经济犯罪

非法集资如何认定,它的主要手段有哪些

社会上,养老机构、私募基金、房地产、网贷等领域皆有可能存在非法集资活动,他们的诈骗手法各不相同,但目的都是非法吸收公众的财产。我国刑法严厉打击非法集资犯罪活动,对犯罪分子进行刑事处罚。那么,非法集资如何认定,它的主要手段有哪些?下面,我们一起来了解吧。

  一、非法集资数额如何认定

  根据司法解释,个人进行集资诈骗数额在20万元以上的,属于数额巨大;数额在100万元以上的,属于数额特别巨大。单位进行集资诈骗数额在50万元以上的,属于数额巨大;数额在250万元以上的,属于数额特别巨大。在具体认定金融诈骗犯罪的数额时,应当以行为人实际骗取的数额计算。对于行为人为实施金融诈骗活动而支付的中介费、手续费、回扣等,或者用于行贿、赠与等费用,均应计入金融诈骗的犯罪数额。但应当将案发前已归还的数额扣除。

  二、非法集资的主要手段有:

  1、非法发行有价证券。中国人民银行《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》(1998729)规定:企业通过公开发行股票、企业债券等形式进行有偿集资,必须依照有关法律、行政法规的规定,经国务院主管部门批准。同时规定:未经批准,不得擅自突破发行计划,不得擅自设立或批准发行计划外券种。对违反规定的,要依照《企业债券管理条例》的规定,追究法律责任。如果对上述《实施方案》进行严格解释,在现阶段我国住房抵押证券操作,在明确具体的规定出台之前,很有可能被有关部门认定为涉嫌非法集资。再如,1998106日证监会《关于对拟发行上市企业改制情况进行调查的通知》规定先改制后发行规则之后,企业通过发行股票或类似股票的股权卡方式募集设立公司的行为同样涉嫌非法集资。

  2、非法向社会不特定对象发行债权凭证。这是非法集资案件比较常见的案型,主要是非法集资者通过向社会不特定对象发放债权凭证,承诺到期偿付高额回报方式进行集资。

  3、非法发行会员卡、会员证。1993 422日《国务院办公厅关于立即停止利用发行会员证进行非法集资等活动的通知》发布之后,法律规定各种形式的会员证发行一律属于非法集资,直到 19981111日,中国人民银行、国家工商局发布《会员卡管理试行办法》规定了会员卡发行和交易的批准程序之后,按照该《试行办法》办理批准程序的会员卡发行才不属于非法集资。4、对物业、地产等资产进行等份化,出售份额处置权。建设部《关于不得给一个平方米单位产权颁发房屋所有权证的通知》 ((94)建房管字第09)规定,房地产产权管理部门及房地产开发公司发放一平方米产权证书的行为,违反我国集资法律规定,属于非法集资。2001年《商品房销售管理办法》第12条明确规定:商品住宅按套销售,不得分割拆零销售。

  5、利用民间会社形式进行非法集资。如未按法律规定批准设立基金会、互助会、储金会、农村救灾扶贫储金会、标会等进行非法集资或变相吸收存款等,对此,中国人民银行《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》作出了明确审批程序和业务许可范围等方面的规定。

  6、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资。如河南百花集团以与社会公众签订连锁营销协议书形式非法集资,又如房地产开发商通过商品房销售中的返本销售非法集资。

  7、以发行私彩或变相发行彩票的形式集资。《国务院关于加强彩票市场管理的通知》(1991129)规定:发行彩票的批准权集中在国务院。需发行彩票的省、自治区、直辖市、计划单列市人民政府和国务院有关部门,应提前半年向中国人民银行报送发行计划及发行办法,经人民银行审查后,报国务院批准。中国人民银行《关于加强彩票市场管理的通知》(1999125)规定下属行为属于非法集资:“()以有奖销售为名,变相发行彩票的;()私人擅自发行与销售彩票的;()在境内发行境外彩票的;()以传销方式发行彩票的。

  8、利用传销或秘密串联的形式非法集资。《国务院关于禁止传销经营活动的通知》(国发[1998]10)明确禁止企业采取传销经营方式,同时明文禁止如下变相传销方式:“()将传销由公开转入地下的;()以双赢制、电脑排网、框架营销等形式进行传销的; ()假借专卖、代理、特许加盟经营、直销、连锁、网络销售等名义进行变相传销的;()采取会员卡、储蓄卡、彩票、职业培训等手段进行传销和变相传销骗取入会费、加盟费、许可费、培训费的;()其他传销和变相传销的行为。国家工商局、公安部、中国人民银行2000217日发布《关于严厉打击传销和变相传销等非法经营活动的意见》又明确认定了数种变相传销行为为非法经营行为。9、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。1998年左右部分地区出现以开发果园庄园的名义非法集资的现象,如某果园开发公司通过宣传只要投入7800元,拥有50年私人果园,33株龙眼树进行非法集资,针对上述违法现象,国务院办公厅发布《关于加强土地转让管理严禁炒卖土地的通知》(国办发〔199939)明文禁止利用土地开发进行非法集资,并规定: 农林开发用地必须依法进行土地登记,明确规划要求和转让、转租的限定条件,未经批准不得擅自进行分割转让、转租。中国人民银行《关于加强农林开发项目信贷管理,严禁利用土地开发和土地转让名义非法集资的通知》(银发〔1999254)也有相关禁止性规定。

  以上是中国人民银行《关于进一步打击非法集资等活动的通知》(银发(1999)289)明文归纳的若干种非法集资案型。

  11、教育储备金。前一阶段,各地民办学校大量采取教育储备金的教育收费方式,即要求学生(家庭)一次性缴纳一笔大额资金(10~30),称为教育储备金,学校同时承诺学生在校期间毋须再交纳其它费用,并且在学生离校时可原数返还所缴教育储备金。随着番禺、湖南、武汉等地先后爆发巨额教育储备金无法返还学生家长的案件,各地政府向后出台政策禁止民办学校收取任何形式的教育储备金,如广东省教育厅粤教策(1999)2号文件等。在此之前,国家教委199153日发布的《关于坚决制止中小学乱收费的规定》第9条规定:集资办学应贯彻自愿、量力和群众受益的原则,按地方人民政府的有关规定进行。中小学校不得自行向群众和社会硬性摊派费用,也不得向学生征收集资费。《民办教育促进法》第37条规定:民办学校对接受学历教育的受教育者收取费用的项目和标准由学校制定,报有关部门批准并公示;对其他受教育者收取费用的项目和标准由学校制定,报有关部门备案并公示。民办学校收取的费用应当主要用于教育教学活动和改善办学条件。因此,民办学校未经有关部门批准并公示即向学生家长收取教育储备金的,应认定为非法集资。

  12、地方政府发行或变相发行地方政府债权。《预算法》第28条明文规定:除法律和国务院另有规定外,地方政府不得发行地方政府债券。因此,《整顿乱集资乱批设金融机构和乱办金融业务实施方案》中明确禁止上述非法集资行为。

  13、以招商名义从事非法集资。国家工商行政管理局《关于查处企业以招商等名义非法集资有关问题的紧急通知》(工商企字[1998]272)规定坚决查处企业借招商名义非法集资,并且规定:各级工商行政管理机关要严格按规定核定企业经营范围,不得核定招商以及类似的不规范用语。

  以上就是小编分享的非法集资如何认定,它的主要手段有哪些的全部内容。个人进行非法集资金额20万元以上,单位进行非法集资金额50万元以上就属于金额巨大,但涉案金额不是量刑的唯一根据,还要从诈骗手段等情节来考量。总之,我们要记住天上不会掉馅饼,不可能有稳赚不赔的生意,只要不贪心,就不会上当受骗。


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