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钱志龙律师 钱志龙律师为浙江汉桥律师事务所专职律师,中华全国律师协会会员,自执业以来,钱律师善于运用独特的法律视角和创新方案为客户提供最佳解决方案,办理过的大量各类合同纠纷、刑事辩护,均获得很好的效果。办理的刑事案件当中当... 详细>>

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经济犯罪

如何识别P2P非法集资,及注意事项

近年来,非法集资、非法吸收公众存款案件越来越多,民间投融资中介机构是非法集资的重灾区,近几年兴起的P2P网络借贷平台成为新型的集资诈骗平台。投资人一定要懂得识别非法集资的真面目,才不会让自己的财产受到损失。具体,哪些行业领域是非法集资的重灾区?如何识别P2P非法集资?今天小编整理了相关资料,请大家阅读。

  一、如何识别P2P非法集资

  近年来,P2P网络借贷做为一种新兴的金融业态蓬勃发展,受到投资人青睐的同时,也有一些不法分子觉得有机可乘,在行业监管政策尚不完善时,以P2P之名行非法集资之实,导致部分投资人遭受严重的经济损失。

  作为普通投资人,如何识别、防范P2P网贷行业非法集资的金融风险呢?律师给出了三个妙招:

  第一,看平台是否以高收益为诱饵。目前,P2P网贷行业综合收益率为9.41%,其中49.79%的平台收益率为8%以下,41.5%的平台收益率为8~12%。如果平台承诺的收益率远超于此,就可能属于非法集资。

  第二,看是否有具体的借款项目。部分平台将借款需求设计成理财产品出售给投资人,或是采用先归集资金、再寻找借款对象等方式,使投资人资金进入平台的中间账户,形成资金池,涉嫌非法吸收公众存款。

第三,看筹集资金为谁所用。部分平台编造虚假融资项目或借款标的,采用借新还旧的庞氏骗局模式,为平台母公司或其关联企业进行融资,涉嫌集资诈骗。

二、注意事项:哪些行业领域是非法集资的重灾区

  据处置非法集资部际联席会议办公室相关负责人介绍,民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区,大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动,此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。与此同时,投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域。

  而且,非法集资犯罪手段也在不断翻新升级。犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等实体经济领域向理财、私募、众筹、期权等资本运作领域转移,常打着金融创新、网络借贷、虚拟货币金融互助爱心慈善等幌子非法集资,并与传销活动大幅交织。

  以上就是小编分享的如何识别P2P非法集资,及注意事项的内容,同时还教大家如何识别P2P非法集资。非法集资戴着各种各样的面具,风险多多,要不想掉入非法集资的陷阱,就要牢记:天上不会掉馅饼,一夜暴富是陷阱这句话,对非法集资时刻保持警惕。关于非法集资的知识就介绍到这,希望本文内容对大家有帮助。


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